Cho vay nặng lãi là hành vi trái pháp luật, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến quyền lợi của người vay và trật tự xã hội. Theo quy định pháp luật Việt Nam, người bị ảnh hưởng bởi hành vi này có quyền khởi kiện để bảo vệ quyền lợi của mình. Bài viết này ACC Khánh Hòa sẽ cung cấp cho bạn những thông tin cần thiết về mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi giúp bạn hoàn tất thủ tục một cách nhanh chóng và thuận lợi. 

1. Mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi là gì?

Mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi là văn bản pháp lý do người vay hoặc người đại diện lập ra để yêu cầu cơ quan chức năng giải quyết hành vi vi phạm pháp luật liên quan đến việc cho vay vượt mức lãi suất tối đa được phép.

Theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015, lãi suất cho vay không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác. Việc cho vay với lãi suất vượt quá mức này được coi là vi phạm pháp luật và có thể bị khởi kiện dân sự hoặc xử lý hình sự.

2. Mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi

Hiện nay, pháp luật không có quy định về mẫu đơn tố giác cho vay nặng lãi. Tuy nhiên, người tố giác có thể tham khảo mẫu đơn tố giác cho vay nặng lãi mới nhất như sau:

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

———————————

………., ngày…. tháng….. năm……..

ĐƠN TỐ CÁO HÀNH VI CHO VAY NẶNG LÃI

Kính gửi: – Cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an (huyện, tỉnh) (1)………..

– Ông……………… – Thủ trưởng cơ quan Cảnh sát Điều tra Công an (huyện, tỉnh)…………

– Căn cứ Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017.

Tôi tên là: (2)…………………….. Sinh năm:…………..

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………….…. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:……………

Số điện thoại:……………

(Nếu là tổ chức thì trình bày như sau:

Công ty:……………

Địa chỉ trụ sở:…………

Giấy CNĐKDN số:…………………. do Sở Kế hoạch và đầu tư………… cấp ngày…./…../…….

Hotline:………. Số Fax:………

Người đại diện theo pháp luật: Ông/Bà………….

Chức vụ:………… Sinh năm:………

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………..……. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:…………

Số điện thoại:…………

Căn cứ đại diện:………)

Tôi xin trình bày với Quý cơ quan sự việc sau:

…………

(Trình bày những sự việc dẫn tới việc bạn làm đơn này, tức là các sự kiện dẫn tới việc bạn phát hiện việc người này có hành vi cho vay nặng lãi, về thời gian diễn ra vi phạm. mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm, về hậu quả của hành vi vi phạm,…)

Căn cứ Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 quy định:

“Điều 201. Tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

1.Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

2.Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

3.Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.”

Tôi nhận thấy hành vi cho vay nặng lãi của đối tượng:(33)……

Sinh năm:…………

Chứng minh nhân dân:………………. Do CA………………. cấp ngày…./…./………

Địa chỉ thường trú:…………

Hiện đang cư trú tại:…………

Số điện thoại:…………

(Trường hợp không nắm được tất cả các thông tin trên, bạn chỉ cần nêu ra những thông tin mà bạn biết rõ)

Là hành vi vi phạm tại Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015 được sửa đổi, bổ sung năm 2017 và đối tượng…………. phải bị xử lý theo quy định này.

Do vậy, tôi làm đơn này để kính đề nghị Quý cơ quan xem xét, tổ chức các hoạt động điều tra, xác minh và có các biện pháp xử lý thích hợp với đối tượng…………. và…………… bởi hành vi vi phạm trên. Bên cạnh đó, tôi kính mong Quý cơ quan xem xét những yêu cầu sau:

1./…

2./…… (liệt kê các đề nghị của bạn về việc giải quyết, như, yêu cầu về chấm dứt hành vi vi phạm,…)

Tôi xin cam đoan những thông tin mà mình đã nêu trên là đúng sự thật và xin chịu trách nhiệm về tính chính xác của những thông tin trên.

Tôi xin trân trọng cảm ơn!

Danh mục tài liệu, chứng kèm theo gồm có:

1………………………………………………………………………………………………

2………………………………………………………………………………………………

Người làm đơn                                      

(Ký và ghi rõ họ tên)                                  

>>> Tải ngay tại Mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi

Xem thêm: Mẫu đơn khiếu nại thu hồi đất đai mới

3. Tài sản thu được từ tội phạm cho vay nặng lãi được xử lý như thế nào?

Theo Điều 47 Bộ luật Hình sự 2015, tài sản thu được từ hành vi phạm tội sẽ bị tịch thu đối với tài sản là công cụ, phương tiện phạm tội hoặc thu lợi bất chính.

Hoàn trả cho bị hại nếu tài sản bị thu lợi bất chính thuộc quyền lợi của người vay.

Ngoài ra, theo Điều 122 Bộ luật Tố tụng Hình sự 2015, cơ quan điều tra có quyền tạm giữ tài sản liên quan đến hành vi phạm tội để phục vụ việc điều tra và xử lý.

Trong trường hợp hợp đồng vay bị tuyên vô hiệu, người cho vay phải trả lại phần lãi vượt quá mức lãi suất hợp pháp cho người vay, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015 và các quy định liên quan của pháp luật dân sự.

Xem thêm: Mẫu giấy phép kinh doanh vận tải bằng ô tô

4. Lãi suất cho vay tối đa là bao nhiêu?

Theo Điều 468 Bộ luật Dân sự 2015, mức lãi suất tối đa được quy định là 20%/năm của số tiền vay, lãi suất này có thể thay đổi nếu pháp luật có quy định khác, nhưng phải dựa trên sự thỏa thuận giữa các bên và không vượt mức tối đa.

Ví dụ: Nếu bạn vay 100 triệu đồng, mức lãi suất tối đa là 20 triệu đồng/năm (tương đương 1,67 triệu đồng/tháng).

Nếu bên cho vay áp dụng lãi suất vượt mức này, họ sẽ bị coi là vi phạm pháp luật và có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

5. Nộp đơn kiện cho vay nặng lãi ở đâu?

Theo Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015, đơn kiện có thể được nộp tại Tòa án nhân dân cấp huyện xử lý các tranh chấp hợp đồng dân sự liên quan đến cho vay, Tòa án nhân dân cấp tỉnh xử lý vụ án phức tạp hoặc có yếu tố nước ngoài.

Nếu có căn cứ cho rằng hành vi cho vay nặng lãi cấu thành tội phạm, người vay có thể nộp đơn tố giác tại cơ quan công an cấp huyện/tỉnh và Viện kiểm sát nhân dân.

6. Các câu hỏi thường gặp

Cho vay nặng lãi bị xử phạt như thế nào?

Theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), hành vi cho vay nặng lãi bị xử lý như sau:

• Phạt tiền từ 50 triệu đến 200 triệu đồng hoặc
• Phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm nếu thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên.

Có được trả lại tiền lãi đã trả không?

Có. Nếu hợp đồng vay bị tuyên vô hiệu, người vay có quyền yêu cầu hoàn trả phần lãi vượt mức lãi suất hợp pháp.

Có thể tố cáo cho vay nặng lãi mà không khởi kiện không?

Được. Người vay có thể tố cáo hành vi cho vay nặng lãi tại công an hoặc viện kiểm sát mà không cần khởi kiện tại tòa án.

Việc lập và nộp mẫu đơn kiện cho vay nặng lãi cần tuân thủ đúng quy định của pháp luật để tránh bị xử phạt vi phạm. Hy vọng bài viết đã cung cấp những thông tin hữu ích cho người đọc. Nếu bạn còn bất kỳ thắc mắc nào hoặc cần thêm sự hỗ trợ, đừng ngần ngại liên hệ với ACC Khánh Hòa để được tư vấn và hỗ trợ một cách nhanh chóng, chuyên nghiệp.